In order to bring you the best possible user experience, this site uses Javascript. If you are seeing this message, it is likely that the Javascript option in your browser is disabled. For optimal viewing of this site, please ensure that Javascript is enabled for your browser.
 

Закон об "отмывании капитала"

Отчетность об операциях клиентов

Среди обязанностей, возложенных на банки в рамках закона, - предоставление отчетности об операциях на счетах клиентов, которую банки должны передавать в управление по борьбе с "отмыванием капитала" при Министерстве юстиции.

 

 

width= Отчеты в соответствии с размером операции

 

Отчет о некоторых видах сделок, сумма которых превышает установленную, производится автоматически, без вмешательства банка. При этом речь не идет о сделках, вызывающих подозрение в отношении их связи с "отмыванием капитала". Тем не менее, на основании опыта других стран законодатели решили, что и эти операции должны анализироваться управлением по борьбе с "отмыванием капитала" при Министерстве юстиции.

 

Примеры

 

  • Вклад или снятие со счета наличных средств - в шекелях или иностранной валюте - на сумму 50.000 шекелей и более, вне зависимости от того, проводится ли подобная операция на счету клиента или нет. Например: вложение 50.000 шекелей наличными для перевода инвалюты за границу (при вкладе или снятии наличных не через счет для транзакции в страну с повышенным риском – начиная с 5.000 шекелей).
  • Оплата банковского чека на сумму 200.000 шекелей и более.
  • Обмен или конвертация банкнот и разменной монеты - в шекелях или в инвалюте - на сумму 50.000 шекелей и более.
  • Перевод из Израиля за границу или из-за границы в Израиль посредством банковского счета суммы, равной, как минимум, 1.000.000 шекелей (за исключением тех случаев, когда имеется документация, подтверждающая сделки по импорту или экспорту товаров). Для таких же сделок со страной с повышенным риском минимальная сумма составляет 5.000 шекелей.

 

 

width= Отчеты о нестандартных операциях

 

Банки должны передавать в управление по борьбе с "отмыванием капитала" отчеты о дополнительных операциях, которые с учетом имеющейся в банке информации выглядят нестандартными, иными словами - выходящими за рамки обычной деятельности клиента.

 

Принятие решения об отчете по поводу "неординарной" сделки часто является непростым. Такое решение принимается компетентными работниками банка. В соответствии с указаниями закона банк должен назначить лицо, ответственное за выполнение требований закона.

 

Примеры

 

  • Снятие со счета денежных средств и ценных бумаг вскоре после их вклада, выходящее за рамки обычной деятельности без видимых на то причин.
  • Подозрительно частое использование сейфа несколькими лицами.
  • Операции, проводимые на счету и, как представляется, предназначенные для избежания предоставления обязательной отчетности посредством выполнения операций на сумму немного ниже установленной границы.
  • Возникновение у банка подозрений, что владелец счета управляет им по указанию иного лица, не заявив об этом.
  • Нестандартные по объему операции или операции, существенным образом меняющие остаток на счету без очевидных на то причин.

 

width= Вопросы и ответы в отношении отчетности

 

 

Пояснение

 

Информация на сайте приведена только с целью разъяснения и ее не следует рассматривать как юридическое мнение и/или использовать в рамках юридических процедур.