In order to bring you the best possible user experience, this site uses Javascript. If you are seeing this message, it is likely that the Javascript option in your browser is disabled. For optimal viewing of this site, please ensure that Javascript is enabled for your browser.
 

Закон об "отмывании капитала"

Положения закона

width= Закон о запрете отмывания капитала

 

В августе 2000 года в Израиле был принят Закон о запрете ''отмывания капитала'' Закон о запрете "отмывания капитала" (иврит) (далее – "Закон"). Цель Закона – борьба с "отмыванием капитала" и операциями с так называемыми запрещенными активами ("рехуш асур"). Существует угроза периодического использования банков и иных финансовых структур для выполнения операций по "отмыванию капитала" и по переводу средств террористическим организациям. Именно поэтому так важно участие банковской системы в борьбе против преступной деятельности такого рода.

 

Для практического выполнений положений нового Закона Банк Израиля опубликовал Указ о запрете отмывания капитала Указ о запрете отмывания капитала (иврит) (далее – "Указ"). Вошедший в силу в феврале 2002 года Указ распространяется на всю банковскую систему, включая банковские кредитные компании.

 

Речь идет об уголовном законе, который предусматривает в качестве наказания тюремное заключение и штрафы. Чрезвычайно важным является скрупулезное выполнение положений Закона с тем, чтобы ни банк, ни его клиенты не оказались замешанными в противозаконной деятельности.

 

 

width= Закон о запрете финансирования террора

 

В августе 2005 года вошел в силу Закон о запрете финансирования террора Закон о запрете финансирования террора (иврит), предназначенный придать легитимацию борьбе экономической системы страны с террором и, в частности, - предотвратить действия, направленные на дальнейшее развертывание террористической деятельности, ее финансирование и на оплату террористических актов. Цель этого закона, среди прочего, - обнаружение и идентификация деятельности по финансированию террора посредством банковской системы (существование такой возможности продемонстрировали события 11 сентября 2001 года).

 

Подобно Закону о запрете "отмывания капитала", Закон о запрете финансирования террора является уголовным и предусматривает в качестве наказания высокие штрафы и даже тюремное заключение. Те, кто использует активы во имя террора или оперирует активами с целью финансирования или обеспечения возможности террористических актов, а также переводит средства террористам или террористическим организациям, несут уголовную ответственность и будут подвергнуты наказаниям, предусмотренным в законе.

 

Указания закона об "отмывании капитала" предусматривают регистрацию всех видов операций, в отношении которых банк обязан проверить личные данные всех участвующих в этих операциях сторон и сравнить их со списками людей и организаций, замешанных в террористической деятельности.

 

Кроме того, указания закона включают в себя указания, связанные с чеками банков Палестинской автономии:

 

width= Наличие необходимых идентификационных данных на чеке

 

При вкладе чеков, выпущенных в обращение банком Палестинской автономии, банк обязан убедиться, что на каждом чеке (вне зависимости от суммы) латинскими буквами и принятыми в Израиле цифрами указаны идентификационные данные владельца счета. Деньги по чекам, на которых отсутствуют нижеследующие идентификационные данные, не будут переведены на счет клиента:

 

  • личные чеки – имя, фамилия и номер удостоверения личности
  • чеки компаний – название компании и регистрационный номер

 

 

width= Отказ в приеме и выплате денег по чекам с переадресацией

 

Чеки с переадресацией (на которых присутствуют более одной подписи), выпущенные в обращение банком Палестинской автономии, не будут приниматься к оплате, и соответствующие суммы не будут переведены на счет клиента. Чеки банка Палестинской автономии будут приняты к оплате, а деньги переведены на счет клиента только в том случае, если на чеке в установленном порядке указано в качестве получателя имя этого клиента как единственного адресата, на счет которого должна быть перечислена соответствующая сумма.

 

 

Помните!

 

Банк Леуми не примет к оплате чек, выпущенный банком в Палестинской автономии, на котором присутствуют более одной подписи и при этом указанный на чеке адресат просит занести деньги на банковский счет, открытый на свое имя.

 

 

width= Отсрочка дебетования и кредитования по чекам

 

Обратите внимание: чек из банка Палестинской автономии, срок оплаты которого приходится, к примеру, на 1.1.12 будет предъявлен к оплате палестинскому банку (а деньги переведены на счет клиента) в следующий бизнес-день, 2.1.2012.