Под термином "отмывание капитала" подразумеваюся имущество и капитал, полученные вследствие криминальной деятельности, завуалированные и внедренные в экономическо-финансовую систему для обеспечения их законности. Целью "отмывания капитала" или, иными словами, "стирки денег" (Money Laundering) является сокрытие источников получения имущества/капитала и личности его владельцев.
Модернизация финансовых систем во всем мире и облегчение процессов перевода финансовых средств на международных рынках облегчили также деятельность лиц и структур, пытающихся "отмывать" денежные средства. Таким образом, денежные средства, полученные в рамках незаконной торговли (оружием, наркотиками, женщинами и детьми) или подпольного игорного бизнеса, могут поступать на банковские счета по всему миру.
Система почти всегда одинакова: вложение денежных средств (обычно наличных) на банковский счет при параллельном сокрытии источника получения этих средств и личности владельцев. В дальнейшем обычно производятся "безобидные" финансовые операции: конвертация валюты, приобретение финансового имущества, перевод в другие банки и страны. Такого рода операции превращают источники денежных средств в "чистые" и не вызывающие подозрений.
Власти, борющиеся с преступностью во многих странах (США, Канаде, Великобритании, в других европейских странах, Австралии, Японии и т.д.) пришли к выводу, что предотвращение возможности "отмывания" денежных средств преступниками является важным средством в борьбе против террористических группировок, наркомафии и различных форм организованной преступности. Для того, чтобы преуспеть в этом, многие страны согласились с необходимостью разработки международных стандартов и законов, обеспечивающих сотрудничество между правительствами, структурами, следящими за выполнением законов, и финансовыми структурами.
Первая международная конвенция о сотрудничестве в борьбе против "отмывания капитала" (FATF) была подписана в конце восьмидесятых годов. В Париже была учреждена и действует по сей день международная организация, цель которой - сотрудничество в данном направлении. В последние годы Израиль стал полноправным участником борьбы с террором и "отмыванием капитала".
Способы "отмывания" денежных средств многообразны, и их предотвращение непросто. Но поскольку "отмывание капитала" может подорвать стабильность политических, экономических и социальных систем в демократических странах, а также поставить под угрозу жизни людей, столь важной является борьба всеми доступными средствами против "отмывания капитала".
Для получения дополнительной информации по вопросам, связанным с запретом "отмывания капитала", можно воспользоваться следующими ссылками:
Дополнительные источники информации:
