Второй этап:
подсчет финансовых активов и обязательств.
Цель этого этапа – подсчитать финансовые активы и обязательства семьи для приведения их в равновесие.
Приготовьте:
- Годовой отчет по выплате ипотечной ссуды
- Отчеты по банковским ссудам
- Документы о размерах кредитных рамок
- Документы об обязательствах по кредитным карточкам
- Документы об инвестициях в банках и страховых компаниях
Эти документы можно получить в терминалах Леуми Digital, на сайте Леуми в интернете и в филиалах банка.
На этом этапе рекомендуется распечатать сводную таблицу "Финансовые обязательства и активы" из файла pdf.
Таблица "Финансовые обязательства и активы"
Как заполнить таблицу?
Таблица разделена на две основные части: "обязательства" и "активы".
В колонке "обязательства" запишите все основные обязательства семьи, с указанием сроков (длительный, средний или короткий).
В колонку "активы" внесите, соответственно, активы, также с указанием сроков (длительный, средний, короткий).
Обратите внимание:
Во время заполнения таблицы могут возникнуть несоответствия, способные повлиять на сумму ежемесячных расходов. К примеру: разрыв между долгосрочными активами (недвижимость) и краткосрочными обязательствами (банковский минус).
Возможны и другие несоответствия - к примеру, с одной стороны, ссуда под высокий процент и, с другой, - краткосрочный шекелевый вклад, приносящий низкий процент.
Переходим к очередному этапу – сокращение ежемесячных "гибких" расходов
*Таблица представлена в формате pdf, открыть ее можно с помощью программы Adobe Reader. Для установки программы нажмите здесь.
