In order to bring you the best possible user experience, this site uses Javascript. If you are seeing this message, it is likely that the Javascript option in your browser is disabled. For optimal viewing of this site, please ensure that Javascript is enabled for your browser.
 

Закон об "отмывании капитала"

"Отмывание капитала" и борьба с ним

Под термином "отмывание капитала" подразумеваюся имущество и капитал, полученные вследствие криминальной деятельности, завуалированные и внедренные в экономическо-финансовую систему для обеспечения их законности. Целью "отмывания капитала" или, иными словами, "стирки денег" (Money Laundering) является сокрытие источников получения имущества/капитала и личности его владельцев.

 

Модернизация финансовых систем во всем мире и облегчение процессов перевода финансовых средств на международных рынках облегчили также деятельность лиц и структур, пытающихся "отмывать" денежные средства. Таким образом, денежные средства, полученные в рамках незаконной торговли (оружием, наркотиками, женщинами и детьми) или подпольного игорного бизнеса, могут поступать на банковские счета по всему миру.

 

 Система почти всегда одинакова: вложение денежных средств (обычно наличных) на банковский счет при параллельном сокрытии источника получения этих средств и личности владельцев. В дальнейшем обычно производятся "безобидные" финансовые операции: конвертация валюты, приобретение финансового имущества, перевод в другие банки и страны. Такого рода операции превращают источники денежных средств в "чистые" и не вызывающие подозрений.

 

 Власти, борющиеся с преступностью во многих странах (США, Канаде, Великобритании, в других европейских странах, Австралии, Японии и т.д.) пришли к выводу, что предотвращение возможности "отмывания" денежных средств преступниками является важным средством в борьбе против террористических группировок, наркомафии и различных форм организованной преступности. Для того, чтобы преуспеть в этом, многие страны согласились с необходимостью разработки международных стандартов и законов, обеспечивающих сотрудничество между правительствами, структурами, следящими за выполнением законов, и финансовыми структурами.

 

 Первая международная конвенция о сотрудничестве в борьбе против "отмывания капитала" (FATF) была подписана в конце восьмидесятых годов. В Париже была учреждена и действует по сей день международная организация, цель которой - сотрудничество в данном направлении. В последние годы Израиль стал полноправным участником борьбы с террором и "отмыванием капитала".

 

Способы "отмывания" денежных средств многообразны, и их предотвращение непросто. Но поскольку "отмывание капитала" может подорвать стабильность политических, экономических и социальных систем в демократических странах, а также поставить под угрозу жизни людей, столь важной является борьба всеми доступными средствами против "отмывания капитала".

 

Для получения дополнительной информации по вопросам, связанным с запретом "отмывания капитала", можно воспользоваться следующими ссылками:  

 

Законы о запрете отмывания капитала и финансирования террора   Банки и клиенты: выполнение требований закона   Предоставление отчетности

 

                 Отчеты банка о нестандартной деятельности клиентов   Новости и уточнения                          

 

 

Дополнительные источники информации: