Среди обязанностей, возложенных на банки в рамках закона, - предоставление отчетности об операциях на счетах клиентов, которую банки должны передавать в управление по борьбе с "отмыванием капитала" при Министерстве юстиции.

 Отчеты в соответствии с размером операции

Отчет о некоторых видах сделок, сумма которых превышает установленную, производится автоматически, без вмешательства банка. При этом речь не идет о сделках, вызывающих подозрение в отношении их связи с "отмыванием капитала". Тем не менее, на основании опыта других стран законодатели решили, что и эти операции должны анализироваться управлением по борьбе с "отмыванием капитала" при Министерстве юстиции.

Примеры

• Вклад или снятие со счета наличных средств - в шекелях или иностранной валюте - на сумму 50.000 шекелей и более, вне зависимости от того, проводится ли подобная операция на счету клиента или нет. Например: вложение 50.000 шекелей наличными для перевода инвалюты за границу (при вкладе или снятии наличных не через счет для транзакции в страну с повышенным риском – начиная с 5.000 шекелей).
• Оплата банковского чека на сумму 200.000 шекелей и более.
• Обмен или конвертация банкнот и разменной монеты - в шекелях или в инвалюте - на сумму 50.000 шекелей и более.
• Перевод из Израиля за границу или из-за границы в Израиль посредством банковского счета суммы, равной, как минимум, 1.000.000 шекелей (за исключением тех случаев, когда имеется документация, подтверждающая сделки по импорту или экспорту товаров). Для таких же сделок со страной с повышенным риском минимальная сумма составляет 5.000 шекелей.

 Отчеты о нестандартных операциях

Банки должны передавать в управление по борьбе с "отмыванием капитала" отчеты о дополнительных операциях, которые с учетом имеющейся в банке информации выглядят нестандартными, иными словами - выходящими за рамки обычной деятельности клиента.

Принятие решения об отчете по поводу "неординарной" сделки часто является непростым. Такое решение принимается компетентными работниками банка. В соответствии с указаниями закона банк должен назначить лицо, ответственное за выполнение требований закона.

Примеры

• Снятие со счета денежных средств и ценных бумаг вскоре после их вклада, выходящее за рамки обычной деятельности без видимых на то причин.
• Подозрительно частое использование сейфа несколькими лицами.
• Операции, проводимые на счету и, как представляется, предназначенные для избежания предоставления обязательной отчетности посредством выполнения операций на сумму немного ниже установленной границы.
• Возникновение у банка подозрений, что владелец счета управляет им по указанию иного лица, не заявив об этом.
• Нестандартные по объему операции или операции, существенным образом меняющие остаток на счету без очевидных на то причин.

 Вопросы и ответы в отношении отчетности

Пояснение

Информация на сайте приведена только с целью разъяснения и ее не следует рассматривать как юридическое мнение и/или использовать в рамках юридических процедур.